Ассоциация финансовых аналитиков (АФА) и Национальная финансовая ассоциация (НФА) в ходе совместной работы создали чек лист для розничных инвесторов, который поможет отличить качественную финансовую аналитику от некачественной.

Чек лист — это простой и эффективный инструмент для определения качества аналитики для непрофессиональных инвесторов. Использование чек листа должно привести к снижению рисков следования советам недобросовестных участников финансового рынка и, как следствие, к потере средств.

В чек лист вошло 12 пунктов:

1. Понятно, кто автор контента. Известны его имя, фамилия, профильное образование и соответствующий опыт работы. Анонимные авторы телеграм-каналов должны вызывать настороженность.

2. Профессиональный опыт и карьера связаны с аналитикой и/или управлением капиталом. Есть профессиональные сертификаты, лицензии, подходящее профильное образование.

3. У автора хорошая репутация, и в СМИ нет информации об участии в недобросовестных и противоправных разбирательствах. Еще один маркер — участие в профессиональных сообществах: НФА, CFA, АФА.

4. Автор может продавать рекламу (обязательное условие — маркировка таких постов), консультировать, выступать как спикер компании. Но всегда понятно, какую именно выгоду автор получает от создания и распространения своего контента.

5. Автор не смешивает свое мнение с фактами, всегда должно быть понятно, где факт, а где — собственное мнение.

6. Всегда указан источник фактов и цитат, чтобы можно было проверить их самостоятельно.

7. Идеи должны быть аргументированы цифрами, другими данными и фактами.

8. Текст хорошо структурирован, должны быть понятны логика и выводы автора.

9. Текст контента не содержит ненормативной лексики, оскорблений, дискриминационных заявлений.

10. Автор не рекламирует свои инвестидеи в агрессивной форме. Профессионал знает, что все инвестиции сопряжены с риском потери средств или, как минимум, неполучением ожидаемой доходности.

11. Отсутствуют обещания конкретной доходности от инвестиций. Обещания гарантированной доходности — частый маркер недобросовестной аналитики. 

12. Автор не утверждает, что прошлая доходность финансового инструмента делает его привлекательным сейчас или в будущем. Условия на финансовых рынках никогда не бывают в точности одинаковыми, равно как и динамика движения инструментов.

Важно понимать, что чек лист полностью не устранит риски розничных инвесторов, связанные с самим инвестированием. Однако он поможет лучше понимать, стоит ли принимать во внимание те или иные аналитические мнения.

Президент НФА Василий Заблоцкий:

«Разработка чек листа является логическим продолжением деятельности НФА в данном направлении – ранее ассоциацией был разработан Кодекс этики финансового аналитика и сформирован Реестр финансовых аналитиков – «белый список» представителей профессии, подписавших Кодекс этики и взявших на себя обязательство по соблюдению профессиональных этических норм. В настоящее время реестр насчитывает более 80 членов, в него вошли представили ведущих финансовых организаций страны».

Председатель Ассоциации финансовых аналитиков Павел Пикулев отметил: «В последние годы на фондовые рынки вышло огромное количество розничных инвесторов. Это породило волну псевдоэкспертов, которые нередко толкают людей к чрезмерным рискам или невыгодным трейдам. В соцсети  для профессионалов в финансовой среде EMCR мы создали ленту EMCR News, где собрали аналитику, которая отвечает всем 12 пунктам. Однако параллельно с этими шагами важно поднимать финансовую грамотность розничных инвесторов и обучать их самостоятельно ориентироваться в потоках информации». 

Информация об организациях: