Вчера, 24 декабря 2019 г., Советом директоров СРО НФА утвержден Внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов».

Документ направлен на противодействие мисселингу – предложению (продаже) одних финансовых инструментов под видом других. Речь идет о предложении (продаже) инструментов в рамках брокерской (дилерской) деятельности, деятельности по доверительному управлению, агентской деятельности, а также предложении принадлежащих профучастнику (в том числе своих) финансовых инструментов.

Стандартом определены основные принципы предложения финансовых инструментов, а также требования к взаимодействию с физическими лицами, формам и способам передачи информации.

В частности, при предложении (продаже) финансового инструмента не допускается его навязывание. Также необходимо обеспечить надлежащее информирование о предлагаемом инструменте (в том числе о его основных характеристиках и существенных рисках). Кроме того, должны соблюдаться принципы добросовестности, достоверности и полноты сообщаемых сведений. И, наконец, не допускается предоставление информации, которая вводит в заблуждение относительно предлагаемого инструмента.

Стандартом определен перечень сложных для понимания потребителя финансовых инструментов. Одно из основных требований при их предложении физическому лицу — обязанность профучастника предоставлять паспорт финансового инструмента, где должны быть указаны все данные об инструменте, информация о его характеристиках, рисках и необходимых расходах.

Паспорт сложного финансового инструмента разрабатывается эмитентом, который обязан актуализировать информацию на протяжении всего времени его предложения.

Кроме того, Стандарт предусматривает, что сотрудник не должен преподносить клиенту предложение финансового инструмента как инвестиционную рекомендацию по инструменту. В случае выявления в ходе предложения финансового инструмента потребности клиента в получении индивидуальной инвестиционной рекомендации клиента рекомендуется информировать о возможности получении такой услуги у инвестиционного советника.