29 июля 2020 года Президент саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» Василий Заблоцкий выступил на онлайн-конференции «Инвестиции & Private banking после коронакризиса», организованной Национальным рейтинговым агентством, аналитическим агентством «БизнесДром» и журналом «Банковское обозрение». В мероприятии приняло участие более 100 человек.

В начале выступления Президент СРО НФА рассказал о предложениях Ассоциации по развитию отрасли инвестиционного консультирования. Их подготовкой занимается Совет по деятельности инвестиционных советников СРО НФА, подчеркнул Василий Заблоцкий.

 - В первую очередь, необходимо расширение перечня инвестиционных продуктов, консультирование в отношение которых относится к деятельности финансовых советников, за счет таких продуктов, как пенсионные договоры, страховые продукты с инвестиционным элементом (инвестиционное и накопительное страхование жизни), взносы в КПК, металлические вклады, структурные продукты, не имеющие форму ценных бумаг, договоры страхового аннуитета,  - указал Президент СРО НФА. – Соответствующие поправки целесообразно внести в закон о рынке ценных бумаг, закрепив перечень продуктов для инвестиционного консультирования. Одновременно можно предоставить Банку России полномочия по расширению данного списка.

Кроме того, по словам Василия Заблокого, необходимо сформировать подходы к ограниченному исследованию инвестиционного профиля клиента, что позволит снизить стоимость услуг финансовых советников. Также целесообразно отменить НДС на услуги инвестсоветников, соответствующие поправки должны быть внесены в Налоговый кодекс РФ, добавил Президент СРО НФА.

В продолжение выступления Василий Заблоцкий отметил, что Банк России и Госдума поддержали предложения СРО НФА по повышению привлекательности индивидуальных инвестиционных счетов типа Б (в том числе увеличение максимальной суммы взноса на ИИС 2 типа до 3 млн рублей). Президент СРО НФА указал, что работа в данном направлении будет продолжена.

В завершение выступления Василий Заблоцкий рассказал о проводимой работе по подготовке тестов для неквалифицированных инвесторов.

 - Тест должен состоять из двух блоков вопросов: «Самооценка клиента» и «Знание клиента об инструменте», -  пояснил Президент СРО НФА. - В блоке «Самооценка клиента» должны содержаться вопросы, оценивающие опыт и наличие знаний клиента об определенных видах финансовых инструментов и сделок, в блоке «Знание клиента об инструменте» - об особенностях определенных видов финансовых инструментов и сделок, а также рисков, непосредственно связанных с ними. Предполагается, что ответы из первого блока вопросов будут влиять на прохождение инвестором второго блока. Мы планируем включить 3 вопроса в блок «Самооценка клиента» и 4 – в блок «Знание клиента об инструменте». Тесты не должны становиться стоп-фактором выхода инвестора на рынок. Банк России концептуально поддержал наши подходы к формированию тестов. В настоящее время они дорабатываются.