Тренинг «Организация системы повышения финансовой грамотности клиентов в коммерческом банке»

С целью осуществления консультационной поддержки кредитных финансовых организаций НФА приглашает Вас принять участие в онлайн-тренинге по теме: 

Тренинг «Организация системы повышения финансовой грамотности клиентов в коммерческом банке» 

Тренинг посвящен организации работы коммерческого банка в рамках выполнения рекомендаций Банка России по усилению информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путем (утв. Банком России 28.02.2024 №3-МР).

В ходе тренинга мы расскажем об организации системы взаимодействия с клиентами (информирование и разъяснительная работа), направленной на:

-       повышение осмотрительности клиентов в отношении сохранности информации, используемой в целях осуществления банковских операций;

-       повышение осведомленности о признаках и последствиях вовлечения в дропперство;

-       повышение уровня знаний в области защиты информации (в том числе информирования о рисках передачи посторонним лицам информации, использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без добровольного согласия клиента);

-       информирование клиентов о рисках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;

-    информирование о рисках заключения договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и рисках осуществления операций с использованием указанных денежных средств.

Дадим рекомендации по формированию специального раздела сайта банка о противодействии осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, о его содержании и актуализации. О том, где и в каком виде можно брать информацию для наполнения раздела.

Обсудим рекомендации Банка России по разработке и актуализации информационно-просветительских материалов, а также материалов по финансовой киберграмотности.

Выделим наиболее информативные каналы подачи информационно-просветительских материалов для клиентов. Рассмотрим организацию и этапы проведения оценки показателей разъяснительной работы, и работу по актуализации перечня мероприятий в целях повышения ее результативности.

Расскажем об этапах разработки и работе по актуализации сценариев (скриптов) общения с клиентами для предотвращения мошенничества, и проведение такой работы, в том числе работу по организации:

-       информированию клиентов об их правах;

-       включения информационно-просветительских материалов в рекламные материалы;

-       осуществления SMS-информирования (push-уведомлений) клиентов;

-       информационного обмена с операторами связи по передаче информации;

-       предоставления клиентам сервисов определителя номера телефона;

-       предоставления клиентам антивирусного ПО и антиспам-систем;

-       внедрение двухфакторной аутентификации при работе клиента с банкоматом;

-       особенностях работы по данному направлению с отдельными категориями клиентов (ЛСИ и МГН);

-       обучению работников банка.

Кроме этого, в соответствие рекомендациям Банка России, рассмотрим особенности размещения информационно-просветительских материалов:

-       в приложениях дистанционного банковского обслуживания;

-       на экранах банкоматов;

-       на сайте банка;

-       на страницах банка в социальных сетях и мессенджерах;

-       в помещениях и витринах офисов.

Покажем, как можно быстро и качественно создавать презентации и обучающие мероприятия - с каким материалом и характеристиками они наиболее доступны для разных групп клиентов.

Расскажем о взаимосвязи работы в рамках Методических рекомендаций Банка России № 3-МР от 14.02.2020 «‎Методические рекомендации по подготовке кредитными организациями методики расчета показателя долговой нагрузки заемщика» и № 19-МР от 21.07.2017 «‎Методические рекомендации «О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт»» (в части управления потребительским риском продукта), о зависимости введения в скрипты информации по типовым группам клиентов и связанности групп с дальнейшей работой с группами клиентов, в том числе оперативное тестирование и подписание памятки при подозрительном переводе т.д.

Рассмотрим вопросы формирования материалов для проведения обучающих мероприятий в игровой форме, в том числе с размещением таких материалов на сайте банка и на страницах банка в социальных сетях и мессенджерах 

В рамках тренинга предусмотрена сессия вопросов и ответов.

Вопросы Вы можете направлять на info@nfa.ru.

Тренинг состоится 19 марта 2025 г. с 10:00 до 12:00. 

Тренинг ведет: Сёмов Максим Александрович - Председатель Комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации Российских Банков.

Стоимость участия составляет:

• для членов НФА: 3 000 руб.;
• для иных организаций: 5 000 руб.

Готовы организовать и провести тренинг в корпоративном формате по вашему запросу. Программа будет скорректирована под специфику деятельности вашей организации. По вопросам проведения корпоративных мероприятий обращайтесь в Управление консультационной поддержки НФА:

• Наталья Захарова, тел. +7 (495) 980-98-74 (доб. 108), e-mail: zns@nfa.ru;
• Анна Смирнова, тел. +7 (495) 980-98-74 (доб. 136), e-mail: saa@nfa.ru